Сбербанк России опубликовал на фирменном сайте рекомендации по защите счетов от блокировки. Кредитная организация назвала основные признаки незаконных финансовых операций.
Крупнейшая кредитная организация страны рассказала, как избежать приостановки операций по счету. Клиентам рекомендовали соблюдать простейшие правила предосторожности. Гражданам стоит отказаться от сомнительных схем, а при получении систематического дохода оформить индивидуальное предпринимательство.
Критерии оценки блокировка карт Сбербанка за переводы
Сбербанк России руководствуется регламентами ЦБ РФ. Под подозрения попадают все участники схем вывода капитала. Если на счет физического лица поступают крупные суммы, потребуется позаботиться о документальном оформлении отношений. Явным признаком недобросовестности являются операции по снятию наличности сразу после поступления.
Как отстоять доброе имя: восстановить карту Сбербанка после блокировки
Если под санкции банка попадает честный гражданин, ему предложено воспользоваться механизмом досудебного урегулирования. Сотрудникам кредитной организации нужно предъявить документы, подтверждающие законность получения денег.
Клиентам рекомендуют полностью отказаться от следующих действий:
- участие в системе вывода средств с банковских счетов по заказу сторонних фирм или предпринимателей;
- использование личных карт с целью незаконной предпринимательской деятельности;
- пренебрежение документами по сделкам и крупным операциям.
Представителям бизнеса Сбербанк России советует своевременно обновлять данные в государственном реестре. Новые сведения следует оперативно передавать в обслуживающее подразделение. В платежных поручениях предпринимателям нужно указывать максимально точные и подробные формулировки. Налоги и обязательные сборы целесообразно перечислять с основного счета. От сотрудничества с недобросовестными участниками оборота лучше отказаться.
Мнение эксперта
Согласно ст. 86 Налогового кодекса банки обязаны сообщать об открытии, закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, физического лица, иную информацию о движении денежных средств банки предоставляют по запросу налоговой инспекции и только в том случае, если если основание для этого запроса.
Реальная ситуация: проследить за движение денежных средств каждого физического лица, не представляется возможным, .т.к. у налогового органа даже такого функционала, поэтому если Вы получаете не большие денежные средства (до 500 000 т.р. единоразово) на карту вряд ли Вами заинтересуется налоговая инспекция.
