Расчетный счет в Тинькофф Банке: условия, тарифы, услуги

Расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф Банке разработано с учетом потребностей частных предпринимателей и юридических лиц, ориентированных на обеспечение безопасного выполнения платежных операций в рамках системы безналичных расчетов между контрагентами. Открытие расчетного счета выполняется в любое удобное время посредством заполнения онлайн-заявки на сайте банка.

Почему Тинькофф Бизнес – лучший вариант для РКО?

Российский коммерческий банк Тинькофф впервые громко заявил о себе в 2006 году. За счет технологии удаленной работы с частными и корпоративными клиентами организация заняла свободную нишу между классическими банковскими учреждениями и стремительно набирающими популярность микрофинансовыми организациями. Сейчас Тинокофф Банк – это уникальный игрок на рынке финансовых услуг, гарантирующий низкие тарифы, квалифицированное обслуживание расчетных счетов и безопасность кассовых операций.

Важно! Банк не имеет филиалов, работая исключительно через интернет. Однако за счет стабильного прироста клиентской базы и вследствие постоянного расширения линейки продуктов проект получил оптимальные прогнозы развития от крупнейших международных рейтинговых агентств Fitch Ratings и Moody’s.

Сколько стоит обслуживание счета в Тинькофф Банке?

Стоимость услуг, связанных с открытием и ведением расчетных счетов в Тинькофф Банке, зависит от перечня сервисов, на получение которых претендует клиент. Условия подключения каждого тарифного плана указаны на официальном сайте организации. Однако клиенту следует учесть также отрасль работы и оборот предприятия за отчетный период.

В банке действуют акции для новых и лояльных клиентов. Каждым тарифным планом можно пользоваться бесплатно в течение нескольких месяцев после официального заключения сделки.

Программы бесплатного обслуживания:

1. Два месяца для новых пользователей.

2. Три месяца при переходе из банка с отозванной ранее лицензией.

3. Полгода для недавно зарегистрированных ИП.

При оплате услуг авансом на год вперед клиенты, относящиеся к одной из перечисленных групп, получают по программе лояльности дополнительные 60 дней льготного обслуживания. Активировать можно также подарки от партнеров банка, в частности скидки до 15 000 рублей на контекстную рекламу от Яндекса, 3000 рублей на продвижение в сервисах Google и тридцатидневное бесплатное размещение объявления на сайте HeadHunter. Бонусные предложения касаются также продвижения в социальных сетях и бесплатного доступа в течение трех месяцев к инструментам сервиса Контур.Эльба для ведения и сдачи отчетности.

Важно!Независимо от формы предпринимательской деятельности, размера бизнеса и выбранного тарифного плана расчетный счет открывается бесплатно. Необязательные платежи и скрытые комиссии отсутствуют.

Преимущества и недостатки расчетных счетов от Тинькофф Банка

Программам РКО в Тинькофф основана на технологиях удаленного управления счетами за счет использования системы интернет-банкинга. Мониторинг операций осуществляется путем проверки сведений о выполненных транзакциях. Специалисты, занимающиеся разработки и поддержанием системы, ставку делают на всестороннюю защиту конфиденциальных данных, повышение оперативности выполненных операций и упрощение интерфейса. Справиться с созданием и управлением счета может даже начинающий предприниматель, не говоря уж о сотрудниках крупных компаний, постоянно использующих сервис РКО.

Преимущества сотрудничества с Тинькофф Банком

• Открытие счета для ИП и ООО в течение 24 часов с момента получения заявки.
• Автоматизированная система для выдачи реквизитов по SMS и e-mail.
• Моментальное осуществление транзакций в течение платежного дня (с 01:00 до 20:00 по Москве).
• Удобное пакетное подключение услуг с большим количеством дополнительных опций.
• Начисления до 6% на текущий остаток средств при регулярном использовании открытого счета.
• Подтверждение платежей с помощью аутентификации по SMS.
• Интеграция открытого счета с утилитами для ведения бухгалтерского учета и деловой отчетности.
• Возможность осуществлять выплаты контрагентам в кредит благодаря услуге овердрафта.
• Оперативное решение вопросов с персональным менеджером по телефону или в чате.
• Круглосуточная отправка платежей на действующие расчетные счета в системе Тинькофф.
• Управление счетом с мобильного предложения или через системы интернет-банкинга.
• Снятие наличных в банкоматах представителей партнерской сети (около 300 000 точек по всей стране).

Важно! Индивидуальные предприниматели могут осуществлять переводы на любые личные карты. Размер платежа без комиссий ограничен миллионом рублей. Для всех юридических лиц разработана система настройки уровней доступа, позволяющая указать уполномоченных сотрудников в целях безопасного управления полученным счетом.

Не стоит безоговорочно верить рекламным материалам. Ведение счетов сотрудниками банка имеет множество преимуществ, но существует и несколько недостатков, учесть которые следует до момента заключения сделки. В обязательном порядке рекомендуется также изучить отзывы от клиентов и экспертов.

Недостатки сотрудничества с Тинькофф Банком

• Возможные технические сбои, во время которых временно закрыт доступ к управлению счетом.
• Необходимость личной встречи с представителем банка для подписания документов.
• Самовольное подключение некоторых необязательных услуг.
• Отсутствие региональных офисов и представительств банка, в которые можно обратиться за помощью.

Перечисленные проблемы не относятся к систематическим или структурным нарушениям, которые способны привести к серьезным финансовым потерям. Речь идет скорее о трудностях, которые могут возникнуть в процессе обслуживания по причине возникновения непредвиденных ситуаций.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке?

Изучив нюансы обслуживания, можно приступить к открытию счета. Процедура происходит в режиме онлайн на сайте банка. Регистрация не требуется, но клиент может предварительно создать профиль в системе интернет-банкинга. В целях заключения полноценного договора на обслуживание необходимо договориться о встрече с представителем банка.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счета

1. На сайте банка перейдите в раздел «Бизнес».

2. Выберите опцию «Открыть счет».3. Определите оптимальный тарифный план.4. Введите номер мобильного телефона.5. В открывшемся поле впишите название ИП или ООО.6. Внесите информацию о предприятии, включая ИНН (ИНН физического лица для ИП), добавьте персональные данные учредителя, разместите действующий адрес электронной почты.

7. Согласитесь с условиями передачи информации и нажмите «Отправить».

8. Подтвердите получение кода на указанный мобильный телефон.

9. Передайте в банк электронные копии документов.

На заполнение и обработку анкеты уходит от десяти минут до пары часов. Копии документов нужно подготовить заранее, но утверждение деловых бумаг нотариусом не требуется. Встреча с сотрудником банка обычно происходит в течение суток, но в крупных населенных пунктах на этот этап отводится до 4 часов.Номер счета резервируется во время подачи онлайн-заявки. Реквизиты банк пришлет на электронную почту после подписания документов. С этого момента расчётный счет можно использовать для работы с контрагентами.

Важно! Если название предприятия введено без ошибок, данные об учредителе заполняются автоматически. Следует проверить сведения перед отправкой. Даже незначительное искажение фактов спровоцирует проблемы с ведением расчетного счета.

Какие документы нужны для открытия счета?

Основанием для отказа в обслуживании могут послужить допущенные на этапе сбора документов ошибки. Чтобы избежать проблем, следует проверить перечень деловых бумаг, которые предоставляются вместе с заявкой. Банк требует достоверную, актуальную и правдивую информацию.

Пакет документов для открытия нового расчетного счета включает

Для заключения сделки придется поставить подпись учредителя, закрепив договор печатью предприятия. К перечню дополнительных документов относится годовая и промежуточная отчетность, налоговая декларация и справка из ФНС об отсутствии долгов, результаты аудиторской проверки и выписка из финансовой отчетности. Перечисленная документация требуется для подтверждения платежеспособности потенциального клиента.

Важно! Тинькофф Банк предоставляет возможность оформить расчетный счет нерезидентам. Для этого к стандартному перечню документов следует добавить миграционную карту, трудовой патент, действующую визу или любой другой документ, подтверждающий право на пребывание в стране.

Управление расчетным счетом

Личный кабинет – основной инструмент для управления расчетным счетом. Владелец получает возможность в удаленном режиме выполнять транзакции, осуществлять мониторинг операций и делать настройки конфигурации путем использования интернет-банкинга или мобильного приложения.

В личном кабинете отображаются следующие данные:

• текущее состояние счета (остаток, списание и поступление средств);
• все выполненные и ждущие подтверждения операции за отчетный период;
• реквизиты прикреплённых счетов и корпоративных карт;
• действующие лимиты и тарифы;
• доступные партнерские предложения;
• сводки и отчеты в рамках интегрированной бухгалтерской системы.

Сведения о контрагентах, выставленных счетах и осуществленных ранее транзакциях доступны только ИП или уполномоченному представителю ООО. Статистическую информацию можно получить в форме отчета или в виде графика. Круглосуточно в личном кабинете доступен чат с персональным помощником.

Как снять деньги?

Для снятия средств клиенты могут воспользоваться банкоматами партнеров. К расчетному счету разрешается прикрепить корпоративную, дебетовую или личную карту.

Лимиты снятия средств регулируются тарифными планами. Превышение месячных показателей, связанных с операциями по выводу денег способствует существенному повышению комиссии.

В среднем за списание придется платить от 1% до 15% плюс фиксированный платеж 59-99 рублей.

На карты Tinkoff Black и Platinum деньги можно переводить бесплатно, но лимит составляет 150-500 тысяч рублей с учетом выбранного тарифного плана и типа платежного инструмента.

Как пополнить счет?

Для пополнения можно использовать корпоративные карты, банкоматы, счета других отечественных или иностранных банков, электронные переводы, различные системы онлайн-банкинга и кассы компаний, с которыми Тинькофф заключено партнерское соглашение.

Допускается осуществление переводов со счетов физических лиц и предприятий. Карта с перечнем действующих точек для пополнения размещена на сайте банка.

Дополнительные услуги для держателей счета

Корпоративным клиентам Тинькофф Банк предлагает широкий выбор дополнительных услуг в рамках процедуры РКО. Спектр сопутствующих продуктов постоянно расширяется. Клиенты могут воспользоваться эквайрингом, онлайн-бухгалтерией, зарплатным проектом, корпоративными картами и прочими сервисами.

• Валютный контроль

В качестве отдельного предложения банк предоставляет возможность открыть счет для валютных платежей без необходимости нотариального заверения документов во время каждой транзакции. Стоимость перевода с учетом тарифного плана составляет от 0,15% до 2%. Во столько же плюс 290-490 рублей обойдется валютный контроль. Бесплатно выполняется работа с контрактами для владельцев продвинутых и профессиональных тарифов.

• Зарплатный проект

Пользователи расчетного счета могут бесплатно подключить зарплатный проект. Суть услуги заключается в оформлении карт для регулярной выплаты заработной платы работникам. Одновременно с эмиссией происходит подключение к онлайн-бухгалтерии. Зарплата зачисляется моментально без комиссии, а сотрудники предприятия получают доступ к льготным ставкам по кредитам, кешбэку в размере 30% за покупки и 6% годовых на остаток по счету.

• Интернет-эквайринг

Корпоративные клиенты могут воспользоваться разработанными Тинькофф Банком решениями для обработки онлайн-платежей. Эквайринг позволяет автоматизировать переводы средств посредством осуществления покупателями выплат в один клик через социальные сети, мобильные приложения и интернет-магазины.

• Онлайн-бухгалтерия

После регистрации в системе интернет-банкинга владелец расчетного счета получает доступ к бухгалтерским инструментам на базе интегрированной технологии 1С. Онлайн-бухгалтерия обеспечивает автоматический расчёт и выплату налогов. Сервис позволяет формировать платежные поручения и отправлять электронные декларации.

• Интернет-кредитование

Клиенты участников программы РКО могут претендовать на оформление выгодных займов до 200 тысяч рублей со ставкой не менее 16% прямо в точках продаж, включая интернет-магазины. Менеджеры получают бонус в размере 2% от суммы кредита. На заключение сделки уходит до 10 минут.

• Овердрафт

К расчетному счету автоматически подключена опция кредитования. Даже если клиент столкнется с нулевым балансом, услуга овердрафта позволит превысить лимит платежей на сумму до 300 тысяч рублей. За получение кредита придется заплатить фиксированную ставку 490 рублей. Срок действия предложения составит 15 дней.

• Регистрация бизнеса

Подготовить документы на регистрацию ИП и ООО можно прямиком на сайте банка. После заполнения заявки и сбора документов информация об учредителе предприятия передается в налоговую службу. Рассмотрение заявления длится до пяти дней. Получив подтверждение регистрации, клиент может открыть расчетный счет.

• Корпоративные карты

К каждому расчетному счету можно прикрепить личные и корпоративные карты, которые используются для снятия наличных и оплаты покупок. Клиент вправе установить лимиты на расход средств в личном кабинете. Все операции по карте отражаются в истории выполненных транзакций.

• Банковские гарантии

В рамках партнерского соглашения с электронной площадки «Финтендер» банк предоставляет гарантии для коммерческих закупок и тендерные займы по ФЗ No44, No223 и No615. Операции выполняются в режиме реального времени после внесения комиссии (1000 рублей). На гарантии стоимостью от 100 000 рублей предоставляется скидка 10%. Максимальный размер тендера составляет 20 миллионов рублей при сроке не более 200 дней.

• Облачный колл-центр

Корпоративные партнеры могут воспользоваться разработанной банком технологией рассылки уведомлений в целях развития бизнеса. Колл-центр, состоящий из 1000 квалифицированных операторов, позволит осуществлять звонки на номера клиентов при помощи уникального скрипта. Стоимость минуты разговора составит 5 рублей.

• Тинькофф Таргет

Заключение партнерской сделки с банком позволит представителям бизнеса расширять аудиторию, привлекая новых клиентов. Платформа персонализированного маркетинга создана для формирования программ лояльности и регулирования уровня кешбэка с учетом потребностей и особенностей поведения целевых потребителей.

Специальные предложения

Тинькофф Банк предлагает воспользоваться огромным ассортиментом инструментов для предпринимательской деятельности. Более 70 особых предложений обеспечивают доступ к отраслевому программному обеспечению и льготному обслуживанию в онлайн-кассах, маркетинговых компаниях и системах автоматизации бизнеса.Сотрудничество с Тинькофф Банком предоставит ИП и ООО возможность моментально проводить финансовые операции. Продолжительный платежный день, процент на остаток средств, доступ к онлайн-бухгалтерии и услуге овердрафта – это лишь небольшой перечень преимуществ, которые доступны для держателей расчетный счетов.Подводя итоги, следует отметить низкие тарифы, удобное управление и обширный выбор дополнительных услуг для корпоративных клиентов Тинькофф Бизнес. Банк предоставляет высококлассное расчетно-кассовое обслуживание, опираясь на отраслевые стандарты и современные технологии для удаленного управления счетом.

Отзывы об РКО в Тинькофф банке

Отзывы о банке на просторах интернета в основном положительные, т.к. Тинькофф банк отличается не только приятными бонусами для своих клиентов (оплата за расчетный счет с третьего месяца), но и скоростью открытия расчетного счета.